警惕丨山西打击“套路贷”打响“第一枪” 揭秘“套路贷”有啥套路

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警惕丨山西打击“套路贷”打响“第一枪” 揭秘“套路贷”有啥套路 [好文分享:www.777y.com]

6月29日,从山西省公安厅获悉,近期,山西运城公安机关依法严厉打击了一批“套路贷”违法犯罪活动。截至目前,运城公安机关已打掉涉嫌“套路贷”犯罪团伙6个,刑事拘留33人,批准逮捕26人,移交工商部门依法处理违法违规经营的贷款公司20余家。 [转载出处:www.777y.com]


这是山西公安机关集中打击“套路贷”违法犯罪的“第一枪”。


套路贷

所谓“套路贷”,是指违法犯罪嫌疑人以非法占有为目的,通过与被害人签订借款“合同”,,制造借贷假象,并以“违约金”“保证金”等各种名目,骗取被害人签订明显不利于被害人的“合同”条款,进而肆意认定被害人“违约”,以此侵吞被害人财产的行为。

被套路,车扣走,欠了十万债


2017年12月,刘某通过运城某小额贷款公司贷款4万元,但实际到账只有3万元。到了还款日,刘某联系小额贷款公司的业务员进行还款,但是业务员恶意不接电话,导致刘某未能如期还款。


后来,刘某的抵押车辆被小额贷款公司偷走,并被索要“拖车费”“违约金”“罚息”等各项费用共计51600元。小额贷款公司威胁受害人,不还钱就卖车。


在受害人无力偿还情况下,该公司又要求刘某先后通过其他小额贷款公司及个人借款,以贷还贷。在反复借贷中,受害人刘某不仅车被扣走,还欠下小额贷款公司10余万元的债务。2018年2月13日上午,刘某向运城市公安局盐湖分局报警。


帮人贷款还不起,选择自杀


张某帮朋友李某在运城几个小额贷款公司共计贷款数十万元。因李某未能如期还款,该贷款公司通过打电话、发短信、微信视频等方式,频繁对受害人张某及其家属进行骚扰。还以张某家人安全对张某进行威胁,同时收取张某高额的罚息,威逼利诱张某去别的小额贷款公司进行转贷。


在一层又一层的套路之下,张某的欠款达到近百万,无力偿还的张某,在巨大精神压力之下,最后选择了自杀。2018年4月24日,张某妻子崔某向运城市公安局盐湖分局又接到报案。


收取高额手续费,使到账额与贷款额差距大


“套路贷”的报案接踵而至,运城市公安局盐湖分局成立专案组,对近年来盐湖区涉车贷、房贷纠纷的警情进行分析研判,发现了一批涉嫌套路贷犯罪的重要线索。


专案组发现部分小额贷款公司在经营活动中的特点:


前期在受害人毫不知情的情况下,收取高额的手续费(即犯罪嫌疑人所称的“砍头费”),导致受害人实际到账数额与合同数额相差甚远。同时让客户签署虚高或空白合同,固定其所谓的“合法证据”。


中期故意制造违约情形,以暴力、软暴力、威胁等手段进行催收,并抢夺、窃取受害人的抵押车辆。


后期在控制被害人车辆后,巧立名目,以收取“拖车费”“违约金”“罚息”等各项费用为由,对受害人进行敲诈勒索。


骗人的团伙终被绳之以法


经过长达3月的缜密侦查,专案组决定收网啦。


2018年4月25日8时许,运城市公安局盐湖分局抽调刑警、经侦、网警、巡警、110机动队等组成26个抓捕小组,全面出击,兵分九路对盐湖区26家以“车贷”“网贷”“信用贷”之名进行“套路贷”的公司进行查办。


这次行动,带回各类涉案人员423人,查扣各类机动车345辆,暂扣33台电脑主机、7台笔记本电脑、1个移动硬盘等电子设备。


经过深入挖掘,打掉了6个涉嫌“套路贷”犯罪团伙,诈骗刘某和张某的团伙就在其中。


运城市警方发布公告,责令曾经涉嫌参与“套路贷”的违法犯罪人员,主动到公安机关投案自首。同时呼吁广大民众,都要积极检举揭发违法犯罪线索,特别是呼吁那些“套路贷”的受害人,都要尽快到公安机关主动报案或依法提供有关受害情况的法律证据。


山西警方剑指“套路贷”社会毒瘤


6月28日,山西省公安厅专门作出部署,要求全省公安机关,集中组织开展打击“套路贷”违法犯罪活动专项行动。


要求全省各级公安机关迅速开展全方位打击“套路贷”违法犯罪的专项行动,最大限度地为受骗、受害群众追赃挽损,坚决有效遏制“套路贷”违法犯罪的上升势头。


这次专项行动的打击重点,主要是三类突出的违法犯罪:


一是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过虚增债务,签订虚假借款协议,制造资金走账流水,肆意认定违约、转单平账、虚假诉讼等手段非法占有公私财产的违法犯罪行为;


二是使用暴力、威胁等手段强立债权、强行索债、虚假诉讼或采用所谓的“谈判”“协商”“调解”及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等“软暴力”手段,非法占有公私财物的违法犯罪行为;


三是以“车贷”“房贷”“校园贷”等“套路贷”名义非法占有公私财物的违法犯罪行为。


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“套路贷”违法犯罪的基本特征


一是制造民间借贷假象。对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与被害人签订借款“合同”,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及“房产抵押合同”等明显不利于被害人的合同 。


二是制造银行流水痕迹。刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象 。


三是单方面肆意认定违约。在此基础上,要挟并勒索被害人立即偿还“虚高借款”。


四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付情况下,被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司,与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。


五是软硬兼施“索债”。这种“索债”,往往伴有“抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事、非法入侵他人住宅等”违法犯罪行为,或者是提起虚假诉讼的行为,以实现其侵占被害人或者其近亲属财产的目的。

来源:山西省公安厅

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